Funkcje systemu GRYFCARD w. 18

Zobacz film o systemie GRYFCARD

GRYFCARD - moduł centralowy

Lista funkcji

• Rozliczenia transakcji.
• Obsługa wniosków.
• Operacje na kartach.
• Zdalna obsługa urządzeń ATM i POS.
• Obsługa reklamacji.
• Zarządzanie siecią ATM i POS.
• Raportowanie.
• Administracja / Zarządzenie dostępem do systemu.
• Bezpieczeństwo systemu i poufność danych.
• Autoryzacja kart w trybie on-line.
• Autoryzacja transakcji.
• Przyjęcie i weryfikacja zapytania autoryzacji z First Data-POLCARD.
• Zdejmowanie blokad.
• Nadanie numeru autoryzacji.
• Autoryzacja zastępcza STIP.
• Przekazanie sald dla autoryzacji zastępczej do First Data-POLCARD.
• Komunikat do przejścia na autoryzację zastępcza.
• Komunikat zakończenia autoryzacji zastępczej.
• Przyjęcie komunikatów z autoryzacji zastępczej.
• Blokada środków na rachunku.
• Autoryzacja zastępcza wewnątrz Banku.
• Wymiana danych z system księgowym Banku.
• Rozliczanie transakcji klientów banku.
• Rozliczanie urządzeń ATM i POS.
• Drukowanie zestawień transakcji dla klientów.
• Generowanie raportów statystycznych.
• Generowanie dokumentów księgowych.
• Administrowanie bazą kart.
• Hierarchiczne zarządzanie administracją systemu - administrator ma prawo zarządzania uprawnieniami administratorów mu podległych.
• Hierarchiczne zarządzanie dostępem do danych - użytkownik ma dostęp do danych oddziału lub grupy oddziałów przypisanych w uprawnieniach operatora.
• Wymiana danych z modułem rozliczeń operacji kartowych GRYFCARD:
  • pozyskiwanie wniosków wprowadzonych przez operatorów oddziałowych,
  • udostępnienie oddziałom danych o kartach i transakcjach kartowych,
  • i urządzeniach (ATM/POS).
• Obsługa reklamacji od strony wydawcy i akceptant.
• Zarządzanie siecią ATM i POS.

Konfiguracja wydruku STATEMENT.

Rozliczenia transakcji klientów

Poniżej zamieszczona jest główna funkcjonalność systemu w zakresie rozliczania transakcji.

• generowanie not obciążających klientów za dokonanie transakcji,
• generowanie not prowizji obciążających klientów za dokonane transakcje,
• generowanie not prowizji dla banku, oddziałów banku pochodnych od transakcji klientów,
• generowanie not opłat za przetworzenie należnych centrom rozliczeniowym.

Pliki z transakcjami wczytywane są do systemu. Dokonywana jest w tym czasie weryfikacja poprawności danych. Operacjom nadawane są kody, umożliwiające rozróżnienie typów transakcji rozpoznawanych przez bank np. operacje gotówkowe, bezgotówkowe, dokonane w we własnych lub obcych bankomatach, operacje dokonane na poczcie itd.

Dla tych typów transakcji możliwe jest zdefiniowanie parametrów powodujących naliczanie prowizji jako kwoty minimalnej, kwoty stałej lub procentowej wartości transakcji. Opcje mają określony przedział obowiązywania. Oznacza to, że wartość prowizji naliczanej przez system może być różna w zależności od czasu dokonania transakcji lub daty przetworzenia. Po przetworzeniu danych przez system generowane są pliki tekstowe umożliwiające przeniesienie danych do systemu finansowo księgowego Banku. Obciążenia klientów mogą dokonywać się w postaci bezpośrednich not obciążających konta klientów lub zbiorczo obciążany jest oddział banku sumą transakcji i prowizji. Przy zastosowaniu takiego rozwiązania do oddziałów wysyłane są dodatkowo pliki umożliwiające rozksięgowanie not zbiorczych na poszczególnych klientów.

• generowanie not uznających konta przypisane do urządzeń,
• generowanie not prowizji dla banku, oddziałów banku pochodnych od transakcji dokonanych w urządzeniach.

Rozliczenia urządzeń płatniczych (ATM, POS)

Analogicznie do not obciążeń klientów generowane są noty uznań kont przypisanych do urządzeń. Operacje oznaczane są kodami rozróżniającymi podtypy operacji. Są to na przykład operacje w POS , ATM, operacje we własnych urządzeniach, operacje za granicą. Dla każdego typu operacji można zdefiniować parametry powodujące naliczenie odpowiednich prowizji dla banku, oddziałów lub centrów rozliczeniowych.

Integracja z innymi systemami

System GRYFCARD współpracuje z wieloma systemami w zakresie wymiany danych o kartach i zasilania operacjami księgowymi systemów F-K. System GRYFCARD jest przystosowany do komunikacji z centrami rozliczeniowymi kart płatniczych takimi jak np.: POLCARD, PEKAO SA, BGŻ SA, Bank Śląski SA.


Informacje o saldach.

Obsługa wniosków

Wszystkie dane o kartach, wnioskach i klientach znajdują się w centralnej bazie danych. Każdy uprawniony oddział posiada dostęp do systemu GRYFCARD umożliwiającego obsługę kart w zakresie określonym w systemie uprawnień, oraz do danych dotyczących własnego oddziału.

Funkcjonalność systemu pozwala na rozłożenie czynności wykonywanych podczas całego procesu obsługi kart na:

• wprowadzanie bądź obsługę wniosków z poziomu oddziału;
• wykonywanie operacji dla kart: wnioski, reklamacje, zastrzeżenia, przeglądanie historii transakcji z poziomu oddziału;
• zbieranie i modyfikowanie informacji o klientach z poziomu oddziału;
• zarządzanie dostępem do danych o klientach i kartach na poziomie Centrali.

Obsługa wniosków - przepływ danych

Wszystkie dane wprowadzane są w oddziałach przy użyciu systemu GRYFCARD i przeglądarki internetowej. Dane zapisywane są do bazy danych.

Dane po ewentualnej weryfikacji są z Centrali wysyłane do First Data-POLCARD. Następnie odbierana jest z First Data-POLCARD odpowiedź i ponownie dane zapisywane są automatycznie zarówno do bazy danych. Dzięki temu informacje otrzymane z First Data-POLCARD są widoczne centrali i w oddziałach.

Operacje na kartach

W systemie GRYFCARD możliwy jest dostęp do historii operacji klienta. Dzięki zastosowanej technologii również w oddziale operatorzy mogą przeglądać operacje dla wybranej karty. Operacje mogą być filtrowane w zadanym przedziale czasowym.

Informacje o kliencie dostępne zdalnie

W systemie GRYFCARD wprowadzone zostały możliwości zarządzania danymi klientów:

• proste wyszukiwanie klientów wg różnych kryteriów;
• wprowadzanie zmian w danych, wraz z ewidencją kiedy i przez kogo dane były zmieniane - historia danych;
• udostępnienie historii operacji klientów;
• doczytywanie danych klienta podczas wypełniania wniosków, co przyspiesza wprowadzanie danych wniosków i pozwala uniknąć ewentualnych błędów.


Lista operacji na rachunku.

Zdalna obsługa urządzeń ATM i POS

System umożliwia dostęp z poziomu oddziału do listy wszystkich urządzeń ATM i POS, oraz podgląd listy operacji wykonywanych w tych urządzeniach. Dla urządzeń ATM i POS możliwe jest rejestrowanie następujących danych:

• operacje dokonane w urządzeniach,
• karty zatrzymane w ATM,
• dane opisujące urządzenie: symbol, konta (itd.).


Historia rozliczeń urządzeń ATM/POS.

Obsługa reklamacji

Obsługa reklamacji:

• reklamacje od strony wydawcy,
• reklamacje od strony akceptanta.
Zarządzanie siecią ATM i POS

Zarządzanie siecią ATM i POS:

• ewidencja ATM,
• nadwyżki i niedobory w ATM,
• ewidencja terminali POS,
• nadwyżki i niedobory w terminalach POS.

Przetwarzanie

Przetwarzanie informacji w systemie odbywa się zgodnie z szeregiem zdefiniowanych schematów obiegu.

Przyjęcie i weryfikacja zapytania autoryzacji z First Data-POLCARD

Po otrzymaniu komunikatu zapytania autoryzacyjnego moduł GRYFCARD weryfikuje:

• poprawność zapytania,
• status karty/rachunku,
• dostępne saldo do autoryzacji.
• kwotę transakcji powiększoną o prowizję wyliczoną na podstawie tabeli opłat i prowizji zdefiniowanych w module GRYFCARD.

Kwota dostępna na rachunku pozyskiwana jest z systemów księgowych banku drogą on-line lub wyliczana na podstawie sald nadsyłanych off-line i zarejestrowanych blokad. Jeśli kwota transakcji nie przekracza kwoty dostępnej odpowiedz autoryzacyjna będzie pozytywna, jeśli przekracza, odpowiedz będzie negatywna.

On-line: kwota dostępna = kwota przekazana on-line przez oddział.

Off-line: kwota dostępna = saldo zarejestrowane w module GRYFCARD - aktywne blokady.

Jeżeli oddziały z połączeniem on-line nie są w stanie rejestrować blokad kwota dostępna wyliczona przez GRYFCARD będzie pomniejszana o zarejestrowane blokady w module GRYFCARD.

Połączenie on-line GRYFCARD-oddziały, oddziały przechowują blokady

Przepływ informacji rozpoczyna pytanie on-line kierowane do oddziału o dostępność kwoty operacji i prowizji. W przypadku pozytywnej odpowiedzi na pytanie o dostępność kwoty oddziały same dokonują blokady w swoich systemach. GRYFCARD przechowuje blokadę w swoich rejestrach w celu przejścia na autoryzację zastępczą. Oddział przesyła odpowiedź do GRYFCARD wraz z plikiem z saldami do autoryzacji zastępczej.

Połączenie on-line GRYFCARD-oddziały, oddziały nie przechowują blokad

Przepływ informacji rozpoczyna pytanie on-line kierowane do oddziału o autoryzację operacji i numer konta. Zwrotnie odsyłana jest odpowiedź z numerem autoryzacji, numerem konta, dostępną kwotą oraz datą odpowiedzi. Po spełnieniu określonych warunków w GRYFCARD następuje blokada środków. Oddział przesyła plik z saldami do autoryzacji zastępczej.

Połączenie off-line GRYFCARD-oddziały

Przepływ informacji rozpoczyna w przypadku spełnienia określonych warunków blokada środków w module GRYFCARD. Informacja o założonej blokadzie wysyłana jest do oddziału. W systemie oddziałowym rejestrowana jest lista blokad wraz z szeregiem informacji i różnorodnymi statusami. Oddział przesyła do modułu GRYFCARD plik z saldami do autoryzacji zastępczej.

Połączenie off-line GRYFCARD-oddziały, oddział nie przechowuje blokad

Przepływ informacji rozpoczyna w przypadku spełnienia określonych warunków blokada środków w module GRYFCARD. Oddział przesyła listę autoryzacji operacji nadanych przez moduł GRYFCARD zaksięgowanych w oddziale. Jeżeli oddział nie jest w stanie generować tej listy, blokady w GRYFCARD będą zdejmowane w momencie wygenerowania operacji księgowych do systemu księgowego Banku. Oddział przesyła również plik z saldami do autoryzacji zastępczej.

Zdejmowanie blokad

Wszystkie oddziały przysyłają do modułu GRYFCARD pliki z saldami przynajmniej raz dziennie. W przypadku oddziałów off-line zaleca się przysyłanie plików z jak największą częstotliwością. Pliki te powinny zawierać także numery autoryzacji operacji zaksięgowanych (uwzględnionych w saldach). Informacje o zaksięgowanych operacjach pozwalają zdjąć blokady rejestrowane w systemie GRYFCARD. Jeżeli informacja o transakcja finansowej nie spłynie blokada wygaśnie po 7 dniach.

Nadanie numeru autoryzacji

Dla autoryzacji pozytywnej moduł GRYFCARD nadaje numer (authorization code). Zapis do logu autoryzacyjnego będzie następował niezależnie czy kod odpowiedzi jest pozytywny czy negatywny. Numer autoryzacji przekazywany jest do oddziału w momencie wysyłania pytania o dostępność kwoty i prowizji oraz w momencie wysyłania informacji o blokadzie dotyczącej operacji.
First Data-POLCARD przysyła codziennie raporty z autoryzacji dokonanych poprzedniego dnia.

Typy raportów autoryzacyjnych:

• Pliki z rozszerzeniem rai zawierają wszystkie zapytania autoryzacyjne;
• Pliki z rozszerzeniem rah zawierają zapytania autoryzacyjne na wysokie kwoty;
• Pliki z rozszerzeniem rae zawierają odmowy na zapytania autoryzacyjne;
• Pliki z rozszerzeniem rav zawierają nieprawidłowe CVV2.
• Raporty nie będą wczytywane przez system, a jedynie zapisywane i przechowywane w oryginalnych plikach na dysku.




Szczegółowy raport karty VISA.


Uzgodnienie raportów z rozliczeniami.


Ogólne archiwum rozliczonych plików.



Inne możliwości

GRYFCARD oferuje również rozbudowane możliwości raportowania i generowania statystyk umożliwiające wykrywanie nieprawidłowości i trendów w transakcjach. Umożliwia również wsparcie Call Center dzięki zebraniu wielu danych w Centrum Informacji o Kliencie.

Centrum Informacji o Kliencie

Centrum Informacji o Kliencie (CIOK) to możliwość szybkiego wyszukiwania klientów po numerze karty, numerze oddziału/rachunku lub nazwisku.

Po odnalezieniu klienta udostępnione zostają wszystkie ważniejsze informacje o tym kliencie, tj.

• pełne dane osobowe oraz lista kart i rachunków klienta,
• lista transakcji klienta na dowolną kartę lub dowolny rachunek,
• historia obiegu sald tego klienta oraz podsumowanie transakcji za wybrany okres.


Centrum Informacji o Kliencie (CIOK).

Moduł statystyk

W systemie GRYFCARD wbudowane są funkcje do tworzenia raportów statystycznych.


Statystyka operacji bankomatowych.

Moduł raportów

W GRYFCARD wprowadzono mechanizmy ułatwiające tworzenie i przesyłanie różnych zestawień i raportów. Dokumenty tworzone w Oddziałach, jednocześnie dostępne są również w Centrali bez konieczności przesyłania dokumentów papierowych.


Rejestr raportów VISA, MASTERCARD, First Data-POLCARD.




Zestawienia dotyczyć mogą różnych poziomów obsługi kart:

• drukowanie historii operacji na życzenie klienta,
• generowanie zestawień na potrzeby księgowe.

System generuje raporty standardowe. Są to między innymi dokumenty potwierdzające wygenerowanie not księgowych, zestawienia operacji dokonanych kartą danego klienta lub kartami firmy i inne raporty, które tworzone są na życzenie Banku.

GRYFCARD zawiera również narzędzia (Moduł Raportów) umożliwiające komponowanie przez Bank raportów na podstawie danych zawartych w bazach systemu. Dodatkowo dostarczany jest system pozwalający każdą bazę systemu zapisać w postaci pliku tekstowego, który można przetwarzać zewnętrznymi arkuszami kalkulacyjnymi.

Administracja

Administracja / Zarządzenie dostępem do systemu

System GRYFCARD posiada rozbudowany system uprawnień, przy pomocy którego można zarządzać dostępem do danych i funkcji systemu.

Moduł administracyjny posiada następującą funkcjonalność:

• A)Administracja w zakresie użytkowników:
  - tworzenie nowego użytkownika (m.in. nazwa, login, hasło);
  - określanie dla nich uprawnień do poszczególnych funkcji systemu;
  - tworzenie grup użytkowników (tzw. profilowanie), mechanizm będzie automatyzował proces nadawania uprawnień indywidualnych dla konkretnych użytkowników systemu.
• B)Tworzenie i przeglądanie tzw. logów systemu stanowiących zapis zdarzeń dokonanych w systemie (data, godzina, użytkownik, wykonana funkcja). Dzięki temu będzie można prześledzić historię wszystkich rejestrowanych czynności i zdarzeń w systemie.
• C)Zarządzanie hasłami dostępu do systemu:
  - obsługa długich haseł,
  - mechanizm wymuszający zmianę hasła co ustalony definicyjnie okres czasu.
• D)Obsługa szczególnego rodzaju użytkownika systemu tzw. administratora systemu.

Bezpieczeństwo systemu i poufność danych

System ma rozbudowany sposób zarządzania prawami dostępu do poszczególnych funkcji. Umożliwia to wyznaczanie osób odpowiedzialnych za poszczególne etapy przetwarzania. Możliwe jest łączenie uprawnień w grupy, które przypisuje się odpowiednim operatorom. Można w ten sposób wyznaczyć zespoły pracowników odpowiedzialnych za rozliczenia operacji i obsługę wniosków. Dane zachowywane w bazie są zaszyfrowane.

Dostęp zdalny odbywa się z wykorzystaniem przeglądarki internetowej, komunikującej się z serwerem protokołem HTTP z wykorzystaniem Transport Layer Security v1.0. Należy podkreślić, że cała komunikacja pomiędzy stacją kliencką a serwerem jest szyfrowana przy użyciu algorytmu RSA z kluczami długości 2048 bity i kodowaniem 256 bitowym.

Autentykacja stacji klienckich odbywa się przy użyciu imiennych certyfikatów instalowanych w przeglądarce klienta. Dostęp do systemu możliwy jest wyłącznie dla stacji posiadających zainstalowany poprawny certyfikat. Dodatkowo, nie jest możliwe zalogowanie się na użytkownika o nazwie innej niż nazwa zapisana w certyfikacie, nawet w przypadku poznania jego hasła. Drugim stopniem autentykacji użytkownika jest prywatne hasło, które musi spełniać wymogi narzucone przez administratora (minimalna długość, występowania znaków specjalnych).

Kopia zapasowa danych, oraz ewentualne odtworzenie danych w przypadku awarii może zostać wykonane przy użyciu standardowych narzędzi archiwizowania i odtwarzania danych bazy.

Pozostałe elementy systemu mogą być archiwizowane i odtwarzane przy pomocy standardowych narzędzi Microsoft Windows (kopia zawartości dysków twardych i zawartości rejestru).

Architektura systemu GRYFCARD
Funkcje systemu GRYFCARD
GRYFCARD moduł centralowy
GRYFCARD/WWW moduł oddziałowy
GRYFCARD-ON-LINE moduł autoryzacji
Referencje systemu GRYFCARD



Poprzednie:
Architektura systemu GRYFCARD
Następne:
GRYFCARD/WWW moduł oddziałowy

Zobacz także systemy ERP do obsługi firm i zaplecza bankowego

Wszystkie znaki towarowe, usługowe oraz nazwy handlowe wymienione w tej witrynie są własnością odpowiednich firm

---

Zapytaj o więcej szczegółów! Wyślij zapytanie ›