MULTICENTAUR PAYMENT HUB

Dedykowany moduł do procesowania masowych strumieni płatności dla firm. Realizuje przelewy, generuje polecenia zapłaty i uznania wystawców. Kontroluje operacje z sesji międzybankowych i międzyoddziałowych, wykonuje automatyczne księgowania oraz wspiera rozliczenia i prowizje agentów.

Lista funkcji:

• Obsługa płatności masowych i rachunków wirtualnych z raportowaniem,
• Realizacja wewnątrzbankowych oraz międzybankowych poleceń zapłaty,
• Definiowanie stawek prowizyjnych i promocji w module prowizyjnym,
• Integracja z modułem faktoringowym w obszarze rozliczania umów,
• Obsługa systemu BILL-Payments do płatności faktur z kodem paskowym.

Moduł stworzony do przetwarzania wysokokwotowych komunikatów płatniczych SORBNET2 zgodnie z wymogami NBP. Poza analogiczną do starego systemu obsługą płatności, oferuje monitoring rachunków i zleceń w NBP. Pracuje w trybie online XML (A2A) i wykorzystuje sieć SWIFT. Może działać samodzielnie.

Lista funkcji:

• Wymiana komunikatów MT ze sprawdzaniem kryteriów NBP i SWIFT,
• Zarządzanie kolejnością wysyłania zleceń oraz akceptacja na dwie ręce,
• Monitorowanie rozliczeń, salda bieżącego oraz transakcji banku w NBP,
• Zarządzanie kolejką płatności i obsługa kwot blokad KIR oraz KDPW,
• Elastyczna integracja z systemem banku jako adapter interfejsów XML.

Specjalistyczny moduł pośredniczący, który zapewnia błyskawiczną i ciągłą wymianę informacji on-line pomiędzy infrastrukturą informatyczną banku a systemami KIR S.A. Jest odpowiedzialny za prawidłowy, bezpieczny i natychmiastowy przebieg transakcji w trybie 24/7/365.

Lista funkcji:

• Ewidencjonowanie depozytu w KIR oraz podgląd rachunku technicznego,
• Realizacja płatności natychmiastowych przychodzących i wychodzących,
• Zarządzanie parametrami, limitami, wnioskami i tabelami dostępności,
• Prowadzenie rekoncyliacji, generowanie raportów oraz alertów systemowych,
• Wsparcie obsługi reklamacji oraz praca w trybie online i offline.

Odpowiada za zaawansowane operacje księgowe, oferując kompletną księgę główną w zakresie tzw. kont drogi. Moduł zapewnia pełne wsparcie dla rozliczeń na kontach Loro i Nostro oraz udostępnia rozbudowane, automatyczne mechanizmy kontroli sald międzybankowych i międzyoddziałowych.

Lista funkcji:

• Prowadzenie kont drogi oraz automatyczne storno i dekrety księgowe,
• Realizacja transakcji, weryfikacja awiz i współpraca z izbą rozrachunkową,
• Przeglądanie historii analitycznej oraz prognozowanie sald i raportowanie,
• Naliczanie odsetek oraz prowadzenie ewidencji czeków, kart i zastrzeżeń,
• Obsługa zleceń stałych, kredytów oraz graficznej bazy wzorów podpisów.

Moduł realizuje rozliczenia wzajemne na kontach międzybankowych. Zawiera innowacyjny podkomponent MC-Nostro Projection, służący do prognozowania i szacowania płynności na kontach z wyprzedzeniem. Został w pełni przepisany do technologii CLIENT-WEB-SERVER i zintegrowany z interfejsem MC-INTRA.

Lista funkcji:

• Prowadzenie i kompleksowa obsługa rozliczeń wzajemnych kont międzybankowych,
• Prognozowanie oraz szacowanie stanu środków na kontach z wyprzedzeniem,
• Wspomaganie zarządzania bieżącą płynnością finansową instytucji bankowej,
• Pełna integracja z webowym interfejsem użytkownika w systemie MC-INTRA.

System nadzorujący i automatyzujący codzienną wymianę danych z Krajową Izbą Rozliczeniową (KIR). Odpowiada za rygorystyczną kontrolę poprawności rozliczeń sesyjnych w standardzie krajowym ELIXIR oraz europejskim SEPA.

Lista funkcji:

• Wczytywanie plików rozliczeniowych ELIXIR, EUROELIXIR oraz MULTICENTAUR,
• Kontrola i uzgadnianie rozliczeń w podziale na uznania oraz obciążenia,
• Drukowanie zestawień niezgodności, not memoriałowych oraz edycja kont,
• Generowanie raportów i automatycznych księgowań do systemu MC-GRYFBANK,
• Bezpieczna, systemowa archiwizacja wszystkich importowanych plików danych.

Automatyzuje procesy naliczania opłat i prowizji na podstawie stawek ogólnych lub indywidualnych. Pozwala definiować promocje, pobierać dane o operacjach z tabel własnych lub systemów zewnętrznych, generować operacje obciążeniowe, śledzić odrzucenia transakcji oraz sporządzać raporty.

Lista funkcji:

• Prowadzenie słownika kodów prowizji dla cech ogólnych i szczególnych,
• Definiowanie kodów transakcji dla ściśle określonej grupy operacji finansowych,
• Grupowanie zasad indywidualnych dla rachunków, numerów REGON lub PESEL,
• Konfigurowanie stawek stałych, progowych oraz procentowych w dowolnym momencie,
• Symulacyjne naliczanie prowizji oraz prowadzenie tabeli aktualnych sald klientów.

Kompleksowe narzędzie do obsługi płatności zagranicznych. Umożliwia generowanie, edycję oraz wgląd w komunikaty wejściowe i wyjściowe SWIFT, a także prowadzenie rejestru reklamacji. Pracuje w oparciu o technologię CLIENT-WEB-SERVER®, dając pełen dostęp z poziomu przeglądarki internetowej.

Lista funkcji:

• Tworzenie, wprowadzanie oraz podgląd komunikatów wejściowych i wyjściowych SWIFT,
• Edycja oraz przeszukiwanie transakcji systemowych, wychodzących i przychodzących,
• Zarządzanie bazą korespondentów, tabelami routingu oraz stawkami prowizji,
• Obsługa reklamacji za pomocą komunikatów oraz przygotowywanie szablonów podpowiedzi,
• Prowadzenie bieżącego rejestru oraz szczegółowej statystyki błędów transakcyjnych.

Automatyzuje kluczowe odmiany faktoringu: z regresem, bez regresu, odwrotny oraz zarządzanie fakturami bez wykupu. Modułowa architektura pozwala na elastyczną i bardzo szybką konfigurację parametrów umów oraz sprawne dostosowanie systemu pod specyficzne wymagania danej instytucji finansowej.

Lista funkcji:

• Automatyzacja procesów transakcyjnych od rejestracji do spłaty zobowiązań,
• Wykrywanie wpłat dłużników oraz obsługa regresów i rachunków wirtualnych,
• Elastyczna konfiguracja harmonogramów zadań oraz wieloetapowa kontrola operacji,
• Zarządzanie ryzykiem, limitami umów, walutami i weryfikacja zajęć komorniczych,
• Naliczanie prowizji, tworzenie powiadomień oraz zaawansowane raportowanie danych.

Moduł wspierający bank w realizacji restrykcyjnych wymogów europejskiej dyrektywy PSD2. Zapewnia standaryzowaną i bezpieczną współpracę technologiczną oraz wymianę danych pomiędzy bankiem, klientami a zewnętrznymi dostawcami usług (Third Party Providers - TPP i ASPSP).

Lista funkcji:

• Realizacja wymogów europejskiej dyrektywy o usługach płatniczych PSD2,
• Bezpieczne świadczenie usług bankowych poprzez interfejs Polish API,
• Rozwój innowacyjnych technologii płatniczych i otwartej bankowości,
• Zapewnienie funkcjonalności na poziomie standardowej bankowości internetowej.

Nowoczesne repozytorium redukujące koszty obsługi dokumentacji o połowę. Eliminuje papier, konwertując raporty do formatu PDF z pieczęcią cyfrową lub podpisem kwalifikowanym. Dzięki technologii VIMI integruje się z aplikacjami banku, a dane chroni automatyczna replikacja w ośrodku zapasowym.

Lista funkcji:

• Automatyczny zapis raportów księgowych do e-Archiwum z pieczęcią cyfrową,
• Zabezpieczanie plików, wersji i dziennika zdarzeń technologią Blockchain,
• Podpisywanie dokumentów certyfikatem kwalifikowanym bezpośrednio w przeglądarce,
• Obsługa wieloetapowych akceptacji oraz elastycznych obiegów dokumentacji,
• Zarządzanie czasem przechowywania plików poprzez kategorie archiwalne i polityki usuwania.

.Moduł odpowiedzialny za sprawną dystrybucję plików i danych w oparciu o protokół FTP. Proces ten realizowany jest z zachowaniem najwyższych standardów bezpieczeństwa, a system zapewnia pełną automatyczną archiwizację wszystkich przetwarzanych w ten sposób zbiorów.

Lista funkcji:

• Sprawna dystrybucja plików oraz danych w oparciu o protokół FTP,
• Pełnienie roli bezpiecznego, centralnego serwera plików,
• Komunikacja z oddziałami banku w zakresie przekazywania danych i komunikatów,
• Obsługa operacji rozliczanych na drodze międzysystemowej i międzybankowej,
• Automatyczna, bezpieczna archiwizacja wszystkich przesyłek i pakietów danych.

Dedykowany moduł archiwizacyjny dla podsystemu MC-PRO. Przechowuje kluczowe dane operacyjne, w tym dokładne daty importu/eksportu, polecenia przelewów i zapłaty, zwroty, zlecenia zagraniczne, komunikaty FTB, wyciągi, kompletny rejestr błędów oraz powiązania danych z plikami.

Lista funkcji:

• Kompleksowa archiwizacja danych systemu MC-PRO (przelewów, zwrotów, wyciągów, komunikatów FTB),
• Realizacja procesu w etapach: weryfikacja, eksport do plików tekstowych, kasowanie i defragmentacja bazy,
• Możliwość pracy krokowej pod pełną kontrolą i z zatwierdzeniem operatora,
• Odtwarzanie zarchiwizowanych danych do dedykowanych, nowo utworzonych tabel bazodanowych,
• Konfigurowalna częstotliwość procesu i ograniczanie wielkości plików poprzez archiwizację do wskazanej daty.

Pozwala na elastyczne definiowanie i generowanie raportów w postaci plików tekstowych. Współpracuje z bazami danych SQL poprzez interfejs ODBC. Zapewnia pełną automatyzację pracy – użytkownik może precyzyjnie określić czas wykonania lub zdarzenia, które wywołają generowanie raportu.

Lista funkcji:

• Definiowanie, modyfikowanie, przeglądanie oraz usuwanie raportów tekstowych,
• Testowanie i wykonywanie zapytań SQL z podglądem rekordów lub błędów,
• Ręczne lub automatyczne uruchamianie raportów oraz ich eksport na serwer FTP,
• Mechanizm importu danych z zewnętrznych plików tekstowych do bazy SQL,
• Prowadzenie rejestru zaimportowanych plików oraz zaawansowana konfiguracja działania.

Moduł odpowiedzialny za pełną, specjalistyczną obsługę dedykowanej usługi Krajowej Izby Rozliczeniowej (KIR). Zapewnia rygorystyczne i terminowe rozliczanie transakcji eMIR przeprowadzanych przez bank na rynku finansowym.

Lista funkcji:

• Import z systemu eMIR trzech rodzajów plików: transakcje poprawne, transakcje błędne, raporty dzienne,
• Transakcje poprawne – weryfikacja oraz korekta transakcji,
• Transakcje błędne – struktura plików zgodna z wymaganiami KIR,
• Import z systemu eMIR raportów dziennych, zawierających podsumowanie ilości i kwot transakcji, ze wszystkich plików wygenerowanych przez eMIR w ciągu dnia,
• Ręczna obsługa transakcji błędnych pochodzących z systemu eMIR,
• Wydruki poleceń przelewów,
• Generowanie raportów kontrolnych.

System stworzony do kompleksowej obsługi czeków zagranicznych przyjętych przez bank do inkasa. Narzędzie zostało w całości przepisane do nowoczesnej technologii CLIENT-WEB-SERVER® i w pełni zintegrowane z centralnym modułem dostępowym MC-INTRA.

Lista funkcji:

• Kompleksowa obsługa i ewidencja czeków zagranicznych przyjętych do inkasa,
• Wsparcie dla procesów rozliczania zagranicznych transakcji czekowych,
• Pełna integracja z webowym interfejsem użytkownika w systemie MC-INTRA.

Moduł zaprojektowany do sprawnej i wygodnej obsługi płatności międzynarodowych. Odpowiada za realizację, przetwarzanie i rozliczanie transgranicznych przelewów dokonywanych przez klientów w walucie EURO.

Lista funkcji:

• Kompleksowa i sprawna obsługa europejskich przelewów w standardzie SEPA.

Specjalistyczny moduł techniczny, którego jedynym zadaniem jest bezpieczne gromadzenie i długoterminowe archiwizowanie depesz oraz operacji realizowanych w ramach międzynarodowej sieci SWIFT.

Lista funkcji:

• Obsługa archiwizacji pojedynczych i zbiorczych komunikatów IPO i OPO,
• Konfigurowalna data kwalifikacji do archiwizacji,
• Możliwość wglądu do zarchiwizowanych transakcji i ich wyeksportowania,
• Archiwizacja reklamacji,
• Dedykowana technika przetwarzania zapewniająca płynną współpracę archiwizacji z bieżącymi zadaniami systemu.

Zaawansowany moduł wspierający bank w realizacji obowiązków prawnych (compliance). Dostarcza narzędzia i algorytmy analityczne odpowiedzialne za wsparcie działań przeciwdziałających finansowaniu terroryzmu.

Lista funkcji:

• Monitorowanie on-line transakcji (SWIFT, TARGET2, SEPA, SORBNET2, Elixir),
• Zaawansowane filtrowanie i skanowanie ad-hoc według list sankcyjnych oraz fraudów,
• Silnik analityczny wspierający Machine Learning oraz analizę Data Mining,
• Wielostopniowa weryfikacja i rozbudowany obieg wstępnie zatrzymanych komunikatów,
• Graficzna prezentacja wyników dopasowania oraz integracja z Payment Hub.

Moduł dedykowany do automatyzacji procesów związanych z masowymi wypłatami. Odpowiada za w pełni bezobsługowe, cykliczne przetwarzanie i rozliczanie rent napływających z instytucji zagranicznych.

Lista funkcji:

• Identyfikacja, kwalifikacja oraz zmiana typu transakcji na świadczenia emerytalno-rentowe,
• Automatyczne lub manualne rozliczanie świadczeń przez operatora w oddziale,
• Naliczanie podatków, składek zdrowotnych ZUS, prowizji oraz różnic kursowych,
• Obsługa tabel wykluczeń i korekt oraz codzienne uzgadnianie raportów finansowych,
• Monitoring płatności, raporty na żądanie i dostęp do sumarycznych danych rocznych.

Moduł wykorzystywany do bieżącej obsługi operacyjnej międzynarodowych przekazów Western Union. Realizuje automatyczne księgowania oraz precyzyjne rozrachunki dla wpłat, wypłat, a także należnych z tego tytułu prowizji.

Lista funkcji:

• Pobieranie i przetwarzanie danych operacyjnych bezpośrednio z plików Settlement (.ST) oraz Activity (.AC),
• Analityczne rozliczanie transakcji oraz elastyczne księgowanie w sposób analityczny lub syntetyczny (zbiorczy),
• Tworzenie i zarządzanie strukturą grup agentów oraz subagentów o różnych profilach działalności,
• Przygotowywanie dziennych rozliczeń banku z Western Union oraz automatyczny rozrachunek z subagentami,
• Bezpośrednia integracja z kanałami płatniczymi ELIXIR, SORBNET2, SEPA i SWIFT oraz walidacja logiczna danych.